¿Cómo invertir en ETFs?

Lo que quiero con está guía es que conozcas las opciones disponibles para comprar ETFs desde Colombia. Esta es una guía práctica y concisa para que aprendas cómo hacerlo exactamente.

Supongo que ya sabes qué es un ETF y por eso estás decidido a comprarlo. Quiero que tengas presente que existen muchas formas de adquirirlos pero aquí te traigo las tres opciones que a mi parecer son las más seguras y sencillas.

3 formas de invertir en ETFs desde Colombia

Años atrás comprar un ETF era una tarea más complicada, pero todo va avanzando y hoy en día puedes hacerlo hasta desde tu celular.

Voy a comenzar con la opción “tradicional” y al final voy a comparar sus ventajas y desventajas para que tú elijas la opción que mejor se acomode a lo que buscas.

1. Comisionista de bolsa

Básicamente son entidades que tienen la autorización para comprar y vender en la Bolsa de Valores y es a través de ellas que tu puedes comprar ETFs y otros activos financieros.

En el banco en el que tienes tu cuenta, seguramente tiene su propia comisionista de bolsa, por ejemplo en el caso de Bancolombia es Valores Bancolombia y en el de Davivienda es Corredores Davivienda.

La mayoría de estás entidades te permiten abrir una cuenta por internet y la activación puede tardar un par de días. Una vez tengas tu cuenta activa vas a encontrarte con un panel más o menos así.

El panel de administración de la comisionista que elijas va estar compuesto por los mismos bloques pero con una estética diferente, así que este sirve de referencia.

En el bloque #1 vas a encontrar un listado con todos los activos financieros que puedes comprar. En este caso puedes ver un ETF del S&P 500 de iShares. Pero puedes adicionar más que estén disponibles.

En el bloque #2 vas a encontrar las ofertas actuales de compra y venta. Para ambos casos, puedes aceptar alguna oferta disponible o puedes publicar tu propia oferta.

El bloque #3 es el panel de ejecución de una orden. Ahí estableces cuantas unidades vas a comprar y el precio al que quieres comprar ese ETF.

Y una vez que le des al botón “ENVIAR ORDEN” solo debes esperar hasta que se ejecute y ya habrás comprado tu primer ETF.

2. Trii y Tyba

Trii y Tyba son dos plataformas digitales de inversión bastante conocidas en Colombia. En ambas lo único que debes hacer es descargar la app y seguir los pasos del registro.

Trii es más robusta para la compra de ETFs y es en la que hablaré en profundidad, pero Tyba tiene una alternativa interesante que quiero que tengas presente.

La opción de Tyba no es un ETF directamente sino un fondo de inversión en el que su portafolio son un conjunto de ETFs. Este tiene dos ventajas:

1. Es como invertir en varios ETFs al tiempo y esto genera diversificación disminuyendo así el riesgo.
2. Por ser un fondo de inversión puedes comenzar a invertir desde solo 5.000 COP.

Ahora sí continuo con Trii, esta plataforma está diseñada como comisionista de bolsa, por lo que también puedes comprar otros activos financieros además de los ETFs.

Lo primero que debes hacer es recargar tu cuenta de Trii por medio de PSE y una vez tengas el saldo disponible, basta con elegir un ETF de la lista.

Vas a darle a la opción “Quiero ser accionista”, podrás elegir entre comprar al precio del mercado o establecer tu propio precio, envías tu oferta, esperas a que se ejecute y habrás comprado tu primer ETF.

3. eToro

Es posible que ya hayas escuchado de esta plataforma digital de inversión. Más específicamente es un broker y está regulado, por lo que tu inversión estará segura.

Basta con descargar la app o entrar en la versión web y seguir el proceso de registro para tener una cuenta activa.

Ten en presente que la cuenta quedará en dólares o euros (tu puedes elegir el tipo de divisa) y puedes recargar la cuenta con tarjeta de crédito o débito.

Como puedes ver, en eToro lo hay es variedad. Ahora para comprar uno es muy sencillo, digamos que quieres comprar el ETF QQQ. Solo debes darle en comprar o en “C” y te aparecerá lo siguiente:

Asegúrate que estás en la pestaña de comprar y luego ingresa cuánto quieres comprar, el apalancamiento déjalo en X1, el “Stop Loss” y “Take profit” no lo establezcas (confía en mi) y dale a “Ejecutar Operación”.

Y como en las otras dos opciones, habrás comprado tu primer ETF.

Comparativa de las 3 opciones

Voy a compararte las ventajas y desventajas de las tres formas para comprar ETFs en Colombia y así puedas elegir la opción que mejor se ajuste a lo que buscas.

Recomendaciones

Te recomiendo Trii y eToro porque para montos bajos son las que permiten inversiones de manera rentable y ya voy a explicarte por qué.

Para este ejemplo usaré a Valores Bancolombia como comisionista de bolsa, la versión normal de Trii (está la versión Pro por 279.000 COP anuales en la que tienes 50% de descuento en la comisión) y supongamos que quieres invertir 300.000 COP.

Los costos de comisiones de compra y venta en total serían los siguientes:

• Valores Bancolombia: 119.000 COP.
• Trii: 29.750 COP.
• eToro: 0 COP.

¿Cuánto tendría que valorizarse el ETF para qué tu inversión comience a ser rentable?

• En Valores Bancolombia: 39,67%
• En Trii: 9,92%
• eToro: 0%

Creo que viendo las cifras queda bastante claro por qué una comisionista no es buena opción para bajos montos de inversión.

Una de las principales críticas hacia la opción de eToro es la forma de retirar el dinero, pero la solución es sencilla. Solo es retirar la suma que quieras a una cuenta de PayPal y de ahí a cualquier cuenta bancaria en Colombia.

Solo tu sabes los montos que invertirás en el ETF y las características de cada una de estás tres opciones que más se acomoden a lo que busques o con lo que te sientas seguro.

Así que mi principal consejo es que evalúes muy bien porcentualmente cuánto deberá valorizarse tu ETF para amortiguar los costos de comisión. Esto es clave porque determinará qué tan rentable será tu inversión en el tiempo.

Si tienes alguna pregunta sobre cómo invertir en ETFs puedes dejarla en los comentarios y con mucho gusto te responderé lo más pronto posible. También puedes suscribirte a mi newsletter y estar enterado de actualizaciones de este tema además de otros temas de inversión.